รีวิว บัตรเครดิต American Explorer

รีวิวนี้ผมจะพาไปรู้จักกับ บัตรเครดิต อเมริกันเอ็กซ์เพรส เอ็กซ์โพลเรอร์ (American Express Explorer) เรียกสั้นๆก็ Amex Explorer บัตรเครดิตใบนี้บอกได้เลยว่าเป็นบัตรตัวท็อปต้นๆที่จี๊ดจ๊าด ตระกูลอเมริกันเอ็กซ์เพรสที่ออกให้บริการเลยทีเดียว เพราะใKห้สิทธิประโยชน์มากมายหลากหลายในระดับไฮคลาสครับ ใครที่กำลัง หรือเริ่มต้นเก็บคะแนนเพื่อแลกไมล์สะสมไม่ว่าจะเป็นรางวัลตั๋วเครื่องบินฟรี หรืออัพเกรดชั้นโดยสารจาก Economy Class ไปเป็น Business Class หรือ Business Class ไปเป็น First Class บัตรนี้เป็นตัวช่วยปั้มคะแนนสะสมให้เร็วยิ่งขึ้น และที่สำคัญครับ คุณสามารถเลือกที่จะใช้แลกเป็นคะแนนไมล์สะสมกับสายการบินสุดโปรดระหว่างประเทศได้มากถึง 8 สายการบินหลักด้วยกัน แน่นอนว่ารวมถึงสายการบินไทยและสิงคโปร์แอร์ไลน์ด้วย ว้าว! บอกเลยว่าสุดเจ๋ง ถ้าใช้ให้คุ้มค่าจริงๆ จะได้สิทธิประโยชน์ต่อปีคิดเป็นมูลค่าหลายพันเหรียญดอลล่าร์เลยทีเดียว มาดูกันครับว่าสิทธิประโยชน์ต่างๆนั้นมีอะไรบ้าง ทำไมถึงต้องมีบัตรนี้ไว้ใช้

100,000 Bonus Membership Rewards points* (MR points)

• สำหรับผู้สมัครใหม่เท่านั้น โดยการสมัคร online ทางอินเตอร์เนท ก่อนหรือ ณ วันที่ 14 มกราคม 2019 นี้ เมื่อผู้สมัครผ่านและได้รับบัตร Explorer จะต้องมียอดใช้จ่ายผ่านบัตร $1,500 ขึ้นไป ภายในระยะเวลา 3 เดือนแรกของการเริ่มเปิดใช้บัตรครับ เท่านี้ก็ได้แล้วครับ 100,000 MR points

• (* Membership Rewards – โปรมแกรมการสะสมคะแนนของ American Express ที่โด่งดังทั่วโลก ซึ่งสามารถนำไปแลกเปลี่ยนเป็นไมล์สะสมสายการบิน หรือ รางวัลคะแนนโปรมแกรมอื่นๆ ได้ทั่วโลก ครับ ความพิเศษสุดของ MR Points คือมันไม่มีวันหมดอายุครับ)

• TIP: 100,000 MR points ถ้าแลกเป็นไมล์คะแนนของสายการบินในเครือสมาชิกไม่ว่าจะเป็น Thai Airways, Singapore Airlines, Etihad, Emirates, Air New Zealand, Virgin Australia, Cathay Pacific และ Malaysia Airlines ได้ถึง 75,000 mileage points (4:3 - ซึ่งคือ อัตราแลกเปลี่ยนคะแนน หรือ rewards currency ที่ Amex Explorer ใช้) ซึ่งคุณผู้อ่านสามารถแลกตั๋วบินชั้น Economy ไป-กลับ กับสายการบินไทย กรุงเทพฯ-เมลเบิร์น โดยใช้แค่ 55,000 mileage points หรือ Royal Silk Class ไป-กลับ กรุงเทพฯ-ญี่ปุ่น เพียง 75,000 mileage points แค่นี้ก็ได้บินฟรีเห็นๆ

$400 Travel Credits

• รับสิทธ์ Travel Credits มูลค่าถึง $400 ทุกปี ปีละครั้ง ซึ่งสามารถนำไปซื้อและใช้จ่ายได้จริง ไม่ว่าจะซื้อตั๋วเครื่องบิน, ที่พักโรงแรม, เช่ารถ, และอื่นๆครับ ผ่านทางเว็ป American Express Travel website ซึ่งถือว่า Exclusive สุดๆๆ เฉพาะสมาชิกโดยเฉพาะ

Airport Lounge Pass

• สิทธิ์การเข้าใช้บริการห้องพักรับรองก่อนเดินทาง ที่ American Express Lounge 2 ครั้งต่อปี ณ สนามบิน Sydney International Airport และ Melbourne International Airport เพียงแสดงบัตรเครดิตและ boarding pass ครับ เท่านี้ก็ใช้บริการได้ชิลๆตามสิทธิ์ครับ

Travel Insurance

• อุ่นใจในการเดินทางกับแผนประกันอุบัติเหตุการเดินทาง ทุกครั้งที่สมาชิกผู้ถือบัตรซื้อตั๋วเครื่องบิน ไป-กลับ return trip ภายในหรือระหว่างประเทศ และชำระผ่านบัตรเครดิต American Explorer ท่านจะได้รับความคุ้มครองโดยอัตโนมัติครับ ไม่ว่ากระเป๋าเดินทางเกิดสูญหาย กระเป๋าเดินทางล่าช้า ความคาดเคลื่อนพลาดเที่ยวบิน เที่ยวบินยกเลิก อุบัติเหตุและค่ารักษาพยาบาลฉุกเฉินที่เกิดระหว่างการเดินทาง ชดเชยสูงสุดถึง $2,500,000 แผนคุ้มครองนี้ยังครอบคลุมถึง คู่สมรส และบุตรที่มีอายุต่ำกว่า 22 ปีที่เดินพร้อมกันครับ ดีเลยทีเดียว

0% p.a. on Balance Transfers (first 12 months)

• มีค่าธรรมเนียมจ่ายครั้งเดียว one-off credit plan establishment fee 1%

Entertainment Lounge Access

• สิทธิ์การเข้าใช้บริการห้องพักรับรองที่ Qudos Bank Arena Sydney, ICC Sydney Theatre หรือ Brisbane Entertainment Centre นั่งพักดื่มน้ำให้หายเหนื่อยและรับประทานอาหารลองท้อง ชิลๆ ก่อนงานโชว์จะแสดงหรืออีเว้นท์ ณ ที่นั้น

Smartphone Screen Insurance

• สิทธิ์ตัวต่อมา คือหากว่าหน้าจอโทรศัพท์มือถือเกิดชำรุด เสียหาย หรือแตกร้าวไม่ว่ากรณีใด ท่านสมาชิกบัตร American Explorer จะได้รับค่าประกันการซ่อมสูงสุดถึง $500 มีข้อแม้ว่าเพียงโทรศัทพ์ที่คุณซื้อต้องใช้บัตรนี้ในการซื้อ หรือจ่ายค่าบริการรายเดือนการใช้โทรศัทพ์ (contract) ผ่านบัตรครับ

สมัครบัตร Amex Explorer

แค่สิทธิประโยชน์หลักข้างต้นก็สุดแสนจะเกินคุ้มแล้วครับ แต่ยังไม่หมดเท่านี้ ยังมีอีก ผมลำดับสิทธิประโยชน์อื่นอีกมากมายของบัตร American Explorer ไว้ข้างล่างนี้ครับ

Other Benefits

• Refund Protection: หากคุณสมาขิกผู้ถือบัตรซื้อสินค้ามาแล้วยังไม่ได้ใช้ เกิดเปลี่ยนใจ และต้องการคืน แต่ปรากฎว่าพอเอาไปคืนแล้ว refund ไม่ได้ ไม่ต้องกังวลครับ หากสินค้านั้นใช้บัตร American Explorer ใบนี้ซื้อไม่เกิน 90 วันนับจากวันซื้อ ทาง American Express ให้สิทธิ์จ่ายค่าชดเชยคืนสูงถึง $500

• 90-day Purchase Protection: สินค้าที่ซื้อด้วยบัตร American Explorer ไม่เกิน 90 วัน หากเกิดความเสียหาย ชำรุดและต้องซ่อมแซม หรือถูกขโมย ทาง American Express ให้สิทธ์ค่าชดเชยสูงถึง $500

• ขยายเวลาประกัน manufacturer’s warranty ของสินค้าที่ซื้อมาให้เพิ่มอีกถึง 12 เดือน มูลค่ครอบคลุมสูงถึง $10,000 ต่อปี

• Supplementary Cards: คุณสมาชิกสามารถขอบัตรเสริมได้ถึง 4 ใบโดยไม่มีค่าธรรมเนียมและค่าบริการรายปี ปั๊มคะแนนสะสมเร็วยิ่งขึ้นอีก

• Emergency Card Replacement & Support: ไม่ว่าคุณสมาชิกจะอยู่ที่ใดในโลก หากบัตรเครดิตเกิดการสูญหายหรือถูกขโมย สามารถติดต่อแจ้งเจ้าหน้าที่ American Express ได้ตลอดเวลา 24/7 ที่หมายเลข 1300 882 538 หรือ +61 2 9271 8669

• Car Hire Damage: เมื่อใดก็ตามที่เช่ารถและจ่ายผ่านบัตรนี้ ไม่ต้องกังวลกับค่าประกันอุบัติเหตุรถ ทาง American Express เสนอ Loss Damage Waiver Cover สำหรับรถเช่าสูงถึง $100,000

• ในปัจจุบัน บัตร Amex ได้รับการยอมรับมากขึ้นอย่างกว้างขวางในออสเตรเลีย ทำให้การใช้จ่ายโดยบัตร Amex หรือผ่านระบบดิจิตอลบนโทรศัพท์ smartphone ในชีวิตประจำวันสะดวกและคล่องตัว ทั้งห้างสรรพสินค้า ซุปเปอร์มาร์เก็ต ปั๊มน้ำมัน บริษัทให้รถเช่า ร้านค้าออนไลน์ ร้านอาหาร ร้านกาแฟ ร้านค้าปลีกย่อยต่างๆอีกมากมาย ไม่ว่าคุณจะอยู่มุมในประเทศ

Membership Rewards Points

• ทุก $1ของใช้จ่ายประจำวันผ่านบัตรแต่ละครั้ง ให้คะแนนสะสมสองเท่า (1ดอลล่าร์ = 2 เม็มเบอร์ชิป รีวอร์ด Membership Rewards)

TIP: การใช้บัตรเครดิตดีมั้ย ผมบอกได้เลยเต็มปากว่ามันดีมากๆ ผมมองว่าแทนที่จะใช้เงินสดจับจ่ายซื้อของ ผมเลือกใช้เงินสดผ่านบัตรดีกว่า ค่าน้ำ ค่าไฟ ค่าโทรศัพท์รายเดือน ค่าน้ำมัน ค่าช็อปปิ้ง และอื่นๆ เงินที่จ่ายออกไปแต่ละดอลล่าร์ผ่านบัตร มันให้ผลตอบแทนเป็นคะแนนกลับมาซึ่งผมสามารถสะสมและเอาไปแลกรางวัลที่ผมตั้งเป้าไว้ (เช่น ตั๋วบินฟรี Business Class เที่ยวรอบโลก เป็นต้น) เพียงแต่ว่าการใช้บัตรเครดิตต้องมีวินัยในการใช้ คือใช้มันตามกำลังเงินสดที่มีอยู่ในกระเป๋าจริงๆ แต่ละครั้งที่ใช้บัตรก็ต้องจ่ายเงินคืนบัตรทุกครั้งให้ตรงเวลาทุกดอลล่าร์ในแต่ละรอบเดือน สำคัญมาก ผมแนะนำว่าไม่ควรเอาเครดิตเงินของเดือนหน้ามาใช้ก่อนในเดือนนี้ หากหลีกเลี่ยงไม่ได้จริงๆ ก็ต้องจัดการและบริหารการเงินจ่ายคืนบัตรให้ได้ทันภายในกำหนดเวลาครับ

ส่วนขั้นตอนการสมัครขอใช้บัตรง่ายครับ ไม่ยุ่งยากเหมือนบัตรที่ขอและออกโดยธนาคารทั่วไป และสามารถรู้ผลทันทีหากสมัครออนไลน์ทางอินเตอร์เนท และเจ้าหน้าที่จะติดต่อกลับภายใน 72 ชั่วโมงของวันทำการครับ *ทั้งนี้คุณสมบัติผู้สมัครผมขอใช้คำว่า ควรให้ตรงตามที่ระบุไว้ครับให้ได้มากที่สุด แต่ใช่ว่าต้องตรงตามเสมอไป ดูรายละเอียดคุณสมบัติการสมัครตามนี้ครับ

• รายได้ต่อปี อย่างน้อย $65,000 (*จากประสบการณ์จริงที่พบมา หากรายได้ต่อปีต่ำกว่าเกณฑ์นิดหน่อย แต่ประวัติเครดิต หรือ Credit History เราดี ก็ผ่านได้ครับ)

• อายุ 18 ปีขึ้นไป

• มีประวัติเครดิตที่ดี

• เป็น Australian Citizen, PR หรือ Business Long Stay Visa (subclass 457)

Annual Fee: $395 ค่าธรรมเนียมรายปีตรงนี้ คิดง่ายๆ คือมันจะถูก off set กะ Travel Credit $400 ที่ได้มาทุกๆปี ซึ่งผมถือว่าก็ยังคุ้มยิ่งกว่าคุ้ม เหมือนกับว่าเราไม่เสียค่าธรรมเนียมบัตรส่วนนี้ เพราะผมเดินทางทุกปี $400 ยังไงก็ได้ใช้

หากคุณผู้อ่านพร้อม สามารถสมัครได้จากลิ้งค์ข้างล่างนี้ ไว้โอกาสต่อไปผมจะมาแนะนำและรึวิว อะไรดีๆแบบนี้อีกครับ